AML ( Anti-Money-Laundering)

AML ( Anti-Money-Laundering) ?  자금세탁방지
: 자금세탁 행위를 차단하기 위한 관리 체계

비대면으로 이루어지는 금융 서비스가 등장하고 보편화됨에 따라서 장단점이 뚜렷하게 드러난다.
소비자들의 편의개선의 장점을 가지는 반면 불법자금을 세탁하거나 테러자금 조달의 위험성이 커지고 있다. 이를 대응하기 위한 다양한 규제의 부과로 인해 기존 서비스 운영이 강제로 중단되는 상황도 발생한다.

- 필수적 충족조건 ?
1. 자금 출처 확인
2. 자금의 이동경로 파악

- 구성요소 ?
1. 고객확인제도
2. 의심거래 보고제도
3. 고액 현금 거래 보고 제도